אלפי לקוחות שאלו עד כמה פשוט לנייד? ואיציק עונה:

1/4
רוצים להצטרף לשירות?
הכניסו כאן את פרטיכם ונציג מכירות יצור איתכם קשר בהקדם האפשרי.
shine copy.png
IMG-0068.png
mobilePic.png

רוצים לדעת יותר על עצות הזהב של איציק בן ארויה?
הורידו את מצגת ההדרכה שבקישור זה יחד עם כל המידע החיוני ותתחילו להרוויח מעצות השוות זהב!

מעונינים במעט חומר רקע על המערכת והתהליך, בבקשה - איציק הכין לכם מצגות:
 

שאלות ותשובות

האם כדי להשתמש במערכת "פשוט לנייד" צריך להיות בקיא בתקנות הניוד?


לא, לא חובה להיות מומחה בתקנות הניוד, אם כי כבעל רישיון פנסיוני כדאי ורצוי להכיר אותן. מערכת "פשוט לנייד" מפוקחת ומנוטרת על ידי היועץ הפנסיוני איציק בן ארויה, והוא אחראי על הצד המקצועי והתיקוף של הזדמנויות הניוד אותן מאתרת המערכת.




האם מערכת "פשוט לנייד" מאתרת הזדמנויות ניוד וממלאת בעצמה את מסמך ההנמקה?


מערכת "פשוט לנייד" אכן מאתרת הזדמנויות ניוד, אולם אינה ממלאת את מסמך ההנמקה. זהו תפקידו של בעל הרישיון הפנסיוני, ועליו למלא את המסמך כמחויב בחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני.




האם מערכת "פשוט לנייד" מאתרת הזדמנויות ניוד ומציעה לאיזו קופה לנייד?


מערכת "פשוט לנייד" אכן מאתרת הזדמנויות ניוד, אולם אינה מציעה או ממליצה על קופה מסויימת אליה יש לנייד. ההחלטה לגבי זהות הקופה המקבלת היא לשיקולו הבלעדי של בעל הרישיון הפנסיוני, מהיבטים מקצועיים ומסחריים.




האם מערכת "פשוט לנייד" מאפשרת ניוד של קרן פנסיה וותיקה לקרן פנסיה חדשה?


לא! מערכת "פשוט לנייד" חוסמת ולא מאפשרת ניוד שאינו עומד בתקנות הניוד. מאחר ולא ניתן לנייד קרן וותיקה לקרן חדשה, ניוד שכזה לא יכול להתקיים, והמערכת תחסום אותו.




מה מיוחד במערכת "פשוט לנייד"?


מערכת "פשוט לנייד" הינה ייחודית בשוק. אין מערכת דומה בשוק החיסכון ארוך טווח, המאתרת ומנתחת הזדמנויות ניוד כפי שעושה "פשוט לנייד". זה לא עוד סימולטור הממפה את מידע הלקוח, אלא כלי תומך החלטה לבעל הרישיון הפנסיוני, המאפשר לו לזהות הזדמנויות ניוד בלחיצת כפתור.




מהם מאפייני מערכת "פשוט לנייד"?


מערכת "פשוט לנייד" מאתרת ומנתחת הזדמנויות ניוד בתיק הפנסיוני/פיננסי של הלקוח, מציגה את הקופות אותן ניתן לנייד לפי העדפת הלקוח – להון ו/או לקצבה, תוך הצגת הנימוקים והדגשים לבעל הרישיון הפנסיוני, לצד התועלות ללקוח. אלו רק חלק ממאפייני המערכת וכדי להכיר אותה טוב יותר, אתה מוזמן לעיין במצגת אותה ערך היועץ הפנסיוני איציק בן ארויה, האחראי על הליווי והתיקוף המקצועי של המערכת בעמוד זה למעלה).




איזה מידע נדרש לטעון למערכת "פשוט לנייד" כדי לקבל איתור הזדמנויות ניוד?


יש לטעון למערכת "פשוט לנייד" קבצי מסלקה מסוג .XML ,ZIP ,DAT




טענתי למערכת "פשוט לנייד" קובץ XML יחיד, מתוך כלל המידע של הלקוח. כיצד ייראה איתור הזדמנויות הניוד?


מערכת "פשוט לנייד" תנתח את המידע שהוזן בלבד, לכן איתור הזדמנויות הניוד, במקרה שכזה, יהיה חלקי ולא ישקף את התמונה הכוללת של אפשרויות הניוד בתיק הלקוח.




האם ניתן לטעון למערכת "פשוט לנייד" קבצי מסלקה היסטוריים של הלקוח?


מערכת "פשוט לנייד" תקלוט מידע מסלקה שתוקפו עד 3 חודשים. ככל שיוזן מידע שהוותק שלו עולה על 3 חודשים, המערכת תתריע ולא תציג את אפשרויות הניוד.




אלו סוגי תוכניות בודקת מערכת "פשוט לנייד"?


מערכת "פשוט לנייד" בודקת רק "קופות פנסיוניות" בתיק הלקוח, אותן ניתן לנייד. מאחר ופוליסות "פרט" אינן מוגדרות "קופה", הן לא יופיעו בהזדמנויות הניוד.




האם ניתן לטעון  למערכת "פשוט לנייד" כמה לקוחות יחד?


מערכת "פשוט לנייד" בודקת כל לקוח לחוד ומציגה את הזדמנויות הניוד בתיק שלו.




האם מערכת "פשוט לנייד" עורכת השוואת תשואות של הקופה המעבירה והקופה המקבלת?


מערכת "פשוט לנייד" מאתרת ומנתחת את הזדמנויות הניוד בתיק הפנסיוני של הלקוח, ללא התייחסות לתשואות של הקופות, שכן אסור להציג ללקוח תשואה מובטחת.




האם מערכת "פשוט לנייד" מתממשקת עם תוכנות/סימולטורים לניהול טפסים?


מערכת "פשוט לנייד" משמשת כלי תומך החלטה לגבי הזדמנויות ניוד בתיק הלקוחות של בעל הרישיון הפנסיוני. נכון להיום מערכת "פשוט לנייד" אינה מתחברת לסימולטור לניהול טפסים, אולם יש כוונה לפתח אפשרות כזו בעתיד.




האם מערכת "פשוט לנייד" מציגה את התועלות אותן יפיק הלקוח בהזדמנויות הניוד?


בהחלט כן! מערכת "פשוט לנייד" מציגה לבעל הרישיון הפנסיוני תועלות שיפיק הלקוח במישורים שונים, ובהם הוזלה בעלויות הביטוח, הגדלת החיסכון לפרישה, שיפור באופי ובהיקף הכיסוי הביטוחי ועוד. כל התועלות מוצגות במערכת באופן ברור ושוטף.




במקרים בהם מערכת "פשוט לנייד" מציגה אפשרות של ניוד מפוליסת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה, האם יש התייחסות לנושא מקדם ההמרה לקצבה הקיים בפוליסה?


בהחלט כן! מערכת "פשוט לנייד" מציגה את הגידול בקצבה שתתקבל בקופה המקבלת (קרן הפנסיה) בשקלים ובאחוזים. בנוסף, מערכת "פשוט לנייד" מחשבת את גיל נקודת האיזון, שאם הלקוח יחיה ויקבל קצבה עד לגיל זה, יהיה כדאי לו לשמור את הפוליסה עם המקדם הקיים בה. מערכת "פשוט לנייד" מציינת את גיל נקודת האיזון האמור, מול גיל תוחלת החיים הממוצעת של הלקוח, עפ"י לוחות תמותה עדכניים של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה.




איך אדע אם מערכת "פשוט לנייד" לא מכשילה אותי באפשרויות הניוד, והאם היא מזהירה מפני בעיות ותקלות אפשריות במידע שהגיע מהמסלקה?


מערכת "פשוט לנייד" מאתרת ומזהירה מפני תקלות ושגיאות אפשריות, העלולות להיגרם במקרים כגון קנס משיכה שיחול בניוד, "צבע כסף" (הון/קצבה) שגוי לאור שנת פתיחת הקופה, נספח קצבה החל על חלק מהחיסכון בפוליסה ועוד. מערכת "פשוט לנייד" מפוקחת ומנוטרת על ידי היועץ הפנסיוני איציק בן ארויה, והוא אחראי על הצד המקצועי והתיקוף של הזדמנויות הניוד אותן מאתרת המערכת.




איך אוכל לקבל המלצות לגבי לקוחות שטענתי בעבר למערכת "פשוט לנייד"?


מערכת "פשוט לנייד" תקלוט מידע מסלקה שתוקפו עד 3 חודשים. ככל שיוזן מידע שהוותק שלו עולה על 3 חודשים, המערכת תתריע ולא תציג את אפשרויות הניוד. אם רוצים לבדוק מידע לקוח שכבר נבדק בעבר, יש להריץ מידע עדכני מהמסלקה.




האם מערכת "פשוט לנייד" מאפשרת להדפיס את הנימוקים והדגשים להזדמנויות הניוד, כדי להעתיק ולהשתמש בהם כחלק ממסמך ההנמקה?


מערכת "פשוט לנייד" מאפשרת להדפיס את הנימוקים להזדמנויות הניוד ולהעתיק אותם, אולם אינה ממלאת את מסמך ההנמקה המלא. זהו תפקידו של בעל הרישיון הפנסיוני, ועליו למלא את המסמך כמחויב בחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני.





WhatsApp_logo.png